Банкротство должника юридического лица.

Если предполагается банкротство должника юридического лица, кредитором которого он выступает, необходимо действовать, исходя из того, подано ли заявление о несостоятельности или процедура банкротства уже начата. Кредитору в этой ситуации очень непросто, есть риск невозврата своих средств, особенно в случае, если должник набрал кредитов в нескольких организациях и платить ему фактически нечем. Как поступить юл.лицу-кредитору в этом случае, рассказано в статье далее.

Где искать информацию о банкроте

Если должник является юридическим лицом то его дело о финансовой несостоятельности рассматривается в арбитражном суде и информацию о должнике можно посмотреть на офсайте.

Полную информацию о предстоящем собрании кредиторов, введении процедур или т.п. публикуется в ЕФРСБ или издании «КоммерсантЪ».

Все дополнительные полезные сведения о контрагентах, о банкротстве юр.лиц отслеживают в «СПАРК-Интерфакс», «КоммерсантЪ-Картотека» и иных информационно-коммерческих структурах.

Какие требования предъявляют к должнику в 2021 году

Кризис начавшийся в 2020 г. заставил многих людей задуматься о инициации процедуры несостоятельности.

Согласно закону ФЗ-№127 «О несостоятельности (банкротстве)…» при банкротстве юридических лиц предъявляются следующие требования к должнику:

• Суммарная задолженность по всем обязательствам должна быть от 500 тыс. руб. (с 2021 г. у физ.лица от 50 тыс.).
• Просрочка по взносам от 90 сут.
• Нет движимого, недвижимого имущества, которое можно будет продать в счет погашения долгов.

С инициацией о банкротстве может выступить как сам неплатежеспособный человек, так и его кредиторы.

Если должник не возвращает существенную сумму Банку, он может подать иск в суд, чтобы на основании постановления нашли и реализовали имущество в счет погашения долгов.

Но на практике Банки редко обращаются в арбитраж, т.к. процедура предусматривает значительную потерю средств и времени.

Гораздо проще – «давить» на должника, облагать его дополнительными штрафами, неустойками за просрочку и пытаться вернуть долг через ФССП. Нередко несостоятельного клиента «продают» коллекторам.

Что делать должнику

Фактически процедура банкротства должника юридического лица создана для того, чтобы не допустить «долговой ямы» или выбраться из нее с наименьшими потерями.

Подать заявление целесообразно еще до того, как накопиться сумма от 500 тыс. руб., если человек видит, что рассчитаться с долгами нет возможности и в будущем они будут только расти.

После рассмотрения заявления гражданин может быть признан несостоятельным, если выявлено, что у него нет доходов или имущества, которые могут пойти на оплату кредитов. Также нечем платить по жизненно-важным обязательствам: ЖКЖ, алименты и т.п.

В эту категорию попадают и те, у кого после оплаты задолженностей остается средств меньше МРОТ.

Важно! Если должник понимает, что платить ему нечем или после реализации имущества и отсутствии дохода у него не остается средств к существованию нужно обращаться в Арбитраж. Не стоит скрываться от кредиторов, лучше попытаться инициировать процедуру банкротства.

Действия кредитора: если долг не «просужен»

Если заявления о банкротстве должника (кредитора, ФНС) нет юридическое лицо, чтобы вернуть средства, должно дождаться начала введения процедуры банкротства.

О чем будет заявлено в оф.источниках («КоммерсантЪ»). После этого нужно подать заявление о включении в реестр кредиторов.

Если решение суда есть и долг подтвержден («просужен»), то кредитор может:

• Ждать открытия процедуры банкротства, включится в реестр. Плюсом для юр.лица-кредитора будет то, что на него не возложат финансирование процедуры банкротства. Но существенный минус этого варианта – нет надежды на досрочное погашение долгов.
• Не ждать и самостоятельно подавать заявление о банкротстве. Здесь высока вероятность получения долгов, назначения «лояльного» арбитражного управляющего. Но если нет – то требования кредитора внесут в реестр.
• Также кредитор может ознакомиться с материалами судебного дела и присутствовать на заседаниях.

В последнем случае высок риск того, что с заявителя взыщут вознаграждение для арбитражного управляющего (если у должника нечем платить и нет имущества).

Но этот вариант можно предусмотреть, если заранее обговорить условия работы с финансовым управляющим.

При введении процедуры банкротства

Если в отношении должника уже начата процедура по признанию несостоятельности, то кредитор должен написать заявление о включении его в реестр.

Реестр кредиторов формируется за 2 мес. от момента публикации объявления об открытии конкурсного производства. Заявления поданные позже не рассматриваются.

Единой формы заявления не существует, но в нем указывают сумму долга, причину задолженности и прикладывают пакет документов, подтверждающих отношения между должником и кредитором.

Далее требование направляется должнику, финансовому управляющему, в суд, в котором рассматривается дело о несостоятельности клиента. Назначается дата судебного заседания и по его итогам выносится определение.

Важно! Запись с реестр кредиторов не дает гарантию возврата долгов. По статистике в РФ таким образом удовлетворяются не более 5% исков. Чтобы получить причитающиеся средства с должника нужно задействовать весь возможный комплекс мер.

Какие долги не подлежат списанию

Есть долги, которые не спишут по банкротству не при каких обстоятельствах.

К ним относят:

• Алименты.
• Обязательства по зарплате.
• Компенсации морального и физического вреда.
• Субсидиарную ответственность руководителей.

По завершению процедуры банкротства можно списать долги по микрозаймам, штрафам ГИБДД, ЖКХ, налогам, кредитам.

• 
  Исполнительное производство при банкротстве.
• 
  Банкротство физлиц.
• 
  Заявление о банкротстве физического лица.

Заключение

При банкротстве должника юр.лицо должно рассматривать все возможные варианты, чтобы получить свои средства обратно.

Не стоит зацикливаться на чем-то одном, т.к. гарантии возврата средств очень мало. Если у должника нет имущества, сбережений, которые можно списать в счет задолженностей, то получить долги будет проблематично.